从芝加哥会议中心事件看美国投资移民

    芝加哥会议中心事件回顾

    1、2013年2月8日，美国证券会(SEC)在其网站上宣布，美国商人塞思谎称他的公司将在芝加哥融资建设酒店和会议中心，投资者只要购买其公司股份，就可以通过美国EB-5投资移民快速移民美国。塞思共诈骗了250余名投资者1.45亿美元投资款和1100万美元管理费用，这些投资者大多来自中国。SEC已对塞思及其两家公司的资产进行了冻结，保留了上亿美元的投资款项，但投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。

    2、2014年3月7日，美国伊利诺斯州法院做出判决，对塞思本人及其公司罚款390万美元，并要求追讨1100万美元管理费用。

    从芝加哥会议中心事件我们可以发现三个很重要的问题：第一，美国EB-5投资移民存在很严重的监管漏洞；第二，美国的司法制度还是很完善的，美国证监会在经过调查后迅速立案并提起诉讼，在很大程度上为投资人保全了投资款。第三，绝大多数投资人没有认认真真地去对所投资的项目做尽职调查。

    在这里，新嘉源移民顾问给有意向办理美国投资移民的投资人介绍几点选择和判断移民项目的方法：

    第一， 项目所处的地理位置。要了解项目在美国哪一个地方，所在州、城市。可以通过互联网获得该地区的经济、教育、人口、基础设施等相关信息。

    第二， 投资项目的目的。通过项目的介绍可以知道该项目的运营目的是什么？判断该项目的运营目的是否符合逻辑。比如说一个人口只有几万的小城市（在美国这样的小城镇非常多）要建立一个大型的购物商场，你认为这个项目完成后能有多少购买力？再比如说现在有很多酒店项目，那么项目所在地的地理位置、人流量、周围现有酒店的入住情况等都是需要考虑的因素。

    第三， 项目资金的构成比例。项目资金的构成比例也可以作为一个参考的指标。通常来说投资移民资金的比例占整个项目预算比例越低越好，越低说明开发商的融资能力和还款能力强。但是需要强调的一点，不是投资移民资金比例高的项目就不是好项目，也不能通过是否有银行贷款的来判断项目的好坏，不是第一顺位还款就好，第二顺位还款就不好，还是要根据具体项目具体分析。

    第四， 还款机制。还款机制很重要，现在很多项目的退出机制都是再融资，那么投资人就需要判断项目五年后再融资的能力。还有就是是否有对项目方还款期限有约束条款，五年后如果不能还款，那么有什么样的措施。

    第五， 项目方的过往投资移民项目成功案例。通过芝加哥会议中心事件可以看到，很多项目方会宣扬自己的商业背景、过往经验等，但对投资人来说，投资移民项目的操作经验更重要，商业背景等都可以编造，但是EB-5投资移民项目的融资和操作经验却可以很容易地从各种渠道获取。

    第六， 项目尽职调查。对于想要移民的人来说，如果有条件的话，还可以委托美国当地的律师、会计师事务所，对美国项目方近几年的财务经营状况做一份报告，内容包括资产、债务以及公司信用和不良记录等。

    第七， 付款步骤及监管。现在大多数项目在投资人的申请批准前，都会对投资款和管理费进行第三方监管。投资人需要考虑的是如果申请被拒，投资款和管理费用如何退还，期限多久，管理费用是否扣除，扣除比例等。

    尽管美国投资移民目前存在一些问题，出现了像芝加哥会议中心这样的负面事件，但是我们也应该看到一些积极的方面。2013年有近4000个家庭通过美国EB-5投资移民成功移民美国。通过这个案件，美国移民局已经加强对美国投资移民项目的审核监管以及惩罚的力度，新调来的美国投资移民项目负责人Nick Colucci先生之前一直在美国财政部金融犯罪执法网络任职，专门负责打击洗钱、非法融资以及诈骗工作。

    因此，从正面的角度讲，整个美国投资移民市场开始趋向正规。未来美国投资移民项目的风险也会大大降低，这对想要移民的投资人来说绝对是一个重大的利好消息。